Olympic Casino AML/KYC politika

Title (T): Olympic Casino klientu pārbaudes un darījumu uzraudzības politika (AML/KYC) Latvijā

Description (D): Olympic Casino Latvija AML/KYC politika par klientu identifikāciju, uzticamības pārbaudi, darījumu uzraudzību un datu glabāšanu saskaņā ar Latvijas tiesību aktiem.

H1: Olympic Casino AML/KYC politika

1. Vispārīgie noteikumi

SIA Olympic Casino Latvia (turpmāk - OCL) sniedz azartspēļu pakalpojumus Latvijas Republikā un ir pakļauta Latvijas Republikas tiesību aktiem, tostarp Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likumam (turpmāk - AML likums). Šajā dokumentā ir aprakstītas OCL piemērotās klientu identifikācijas, uzticamības pārbaudes un darījumu uzraudzības procedūras, kas izriet no piemērojamajiem tiesību aktiem.

Datu pārzinis: SIA Olympic Casino Latvia
Rēzeknes iela 5E, Rīga, LV-1073, Latvija
Tālrunis: +37167892975
E-pasts: [email protected]

2. Juridiskais pamats

OCL AML un KYC procedūras balstās uz šādiem tiesību aktiem un normatīvajiem dokumentiem:

• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums
• Azartspēļu un izložu likums
• Grāmatvedības likums
• Eiropas Savienības direktīvas par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu

OCL kā AML likumā noteiktajam subjektam ir pienākums ievērot visas no minētajiem aktiem izrietošās prasības attiecībā uz klientu pārbaudi, darījumu uzraudzību un ziņošanu kompetentajām iestādēm.

3. Klientu uzticamības pārbaude (KYC)

3.1. Standarta klientu uzticamības pārbaude

Klientu uzticamības pārbaude tiek veikta šādos gadījumos:

• uzsākot pastāvīgas darījumu attiecības
• veicot atsevišķu darījumu vai vairākus saistītus darījumus, kuru kopējā summa sasniedz vai pārsniedz normatīvajos aktos noteikto slieksni
• ja pastāv aizdomas par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju vai terorisma finansēšanu neatkarīgi no darījuma summas
• ja rodas šaubas par iepriekš iegūtās identifikācijas informācijas ticamību vai pietiekamību

Standarta uzticamības pārbaudes ietvaros OCL:

• identificē un verificē klienta identitāti, izmantojot derīgu personu apliecinošu dokumentu
• noskaidro darījumu attiecību raksturu un mērķi
• identificē faktisko labuma guvēju, ja klients darbojas citas personas interesēs
• veic pastāvīgu uzraudzību pār darījumu attiecībām

3.2. Pastiprināta klientu uzticamības pārbaude

Pastiprināta klientu uzticamības pārbaude tiek piemērota klientiem, kas klasificēti kā augstāka riska personas, tostarp politiski nozīmīgām personām, to ģimenes locekļiem vai tuviem darījumu partneriem.

Pastiprinātas uzticamības pārbaudes ietvaros OCL papildus iegūst informāciju par:

• līdzekļu izcelsmi (source of funds)
• bagātības izcelsmi (source of wealth)
• darījumu ekonomisko pamatojumu

Pastiprināta pārbaude var ietvert arī papildu dokumentu pieprasīšanu un biežāku klienta darījumu uzraudzību.

4. Darījumu uzraudzība un ziņošana

OCL veic pastāvīgu klientu darījumu uzraudzību, lai atklātu neparastus, neparasti apjomīgus vai aizdomīgus darījumus. Uzraudzība ietver darījumu atbilstības pārbaudi klienta profilam, darbības jomai un deklarētajam darījumu mērķim.

Ja tiek konstatēts aizdomīgs darījums vai pastāv pamatotas aizdomas par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju vai terorisma finansēšanu, OCL ir pienākums ziņot Finanšu izlūkošanas dienestam (FID) AML likumā noteiktajā kārtībā.

OCL iesniedz FID arī deklarācijas par darījumiem, kas sasniedz vai pārsniedz normatīvajos aktos noteiktos sliekšņus.

5. Datu glabāšana

OCL glabā ar AML un KYC procedūrām saistītos datus šādos termiņos:

• AML dati (darījumu informācija, kas pārsniedz 2 000 EUR) - vismaz 5 gadus pēc darījuma
• klientu identifikācijas un uzticamības pārbaudes dokumenti - vismaz 5 gadus pēc darījumu attiecību izbeigšanas
• videonovērošanas ieraksti - ne mazāk kā 7 dienas, ne vairāk kā 30 dienas

Datu glabāšana tiek veikta, lai izpildītu azartspēļu, AML un grāmatvedības tiesību aktu prasības.

6. Klienta pienākumi

Klientam ir pienākums:

• sniegt patiesu un pilnīgu informāciju identifikācijas un uzticamības pārbaudes procesā
• uzrādīt derīgu personu apliecinošu dokumentu pēc OCL pieprasījuma
• informēt OCL par izmaiņām sniegtajā informācijā
• sadarboties ar OCL, ja tiek veikta pastiprināta uzticamības pārbaude vai pieprasīta papildu dokumentācija

Ja klients atsakās sniegt nepieciešamo informāciju vai dokumentus, OCL ir tiesīga atteikt pakalpojuma sniegšanu vai izbeigt darījumu attiecības.

7. OCL pienākumi

OCL ir pienākums:

• nodrošināt klientu identifikācijas un uzticamības pārbaudes procedūru konfidencialitāti
• neizpaust klientam vai trešajām personām informāciju par to, ka ir iesniegts ziņojums FID vai tiek veikta izmeklēšana, ja vien to nepieprasa kompetentā iestāde
• glabāt iegūtos datus atbilstoši normatīvajos aktos noteiktajiem termiņiem
• nodrošināt, ka AML un KYC procedūras tiek regulāri pārskatītas un atjauninātas atbilstoši izmaiņām tiesību aktos

8. Kontaktinformācija

Jautājumu gadījumā par šajā dokumentā aprakstītajām procedūrām vai personas datu apstrādi saistībā ar AML un KYC prasībām iespējams sazināties ar OCL:

SIA Olympic Casino Latvia
Rēzeknes iela 5E, Rīga, LV-1073, Latvija
Tālrunis: +37167892975
E-pasts: [email protected]